Может ли суд в качестве доказательства передачи денег принять только показания

Как доказать мошенничество и передачу денег: без расписки, в суде, умысел в 2021 году

В настоящее время часто совершаются мошеннические действия. Доказать мошенничество можно посредством сбора улик, в число которых входят допросы свидетелей, потерпевших, заключения экспертов, вещественные доказательства. С мошенниками борется не только наша страна, законодательство Украины, Казахстана и прочих стран имеет указание на рассматриваемую категорию преступлений.

Как доказать факт мошенничества

Мошенничество считается одной из труднодоказуемых категорий преступных деяний. Связано это с тем, что потерпевший не имеет доказательств того, что в отношении него совершено преступление. В таком случае в качестве средств, на основании которых будут доказывать факт аферы:

1. Показания мошенника. При этом нужно учесть, что преступники редко соглашаются сотрудничать со следствием. Соглашаются давать показания против себя в том случае, если для них имеется в этом выгода, в число которой может входить смягчение наказания.
2. Показания жертвы преступления. В данном случае следует учесть, что протокол допроса потерпевшего должен быть составлен четко и логично. Это же правило касается и допросов свидетелей. Их показания между собой должны совпадать, в противном случае доказать виновность невозможно. Данные заносятся в протокол следователем после тщательного изучения ситуации.
3. Заключение экспертизы. Относится к тем ситуациям, когда деяние совершено при помощи современных технологий, либо требуется установить, является ли представленный документ оригиналом или нет. С помощью этого варианта будет налицо доказанный в суде факт обмана.
4. Вещественные улики. К ним можно отнести те средства, которые были использованы при подготовке к совершению преступления. Компьютер, печатная машинка, ценности и деньги, которыми завладели злоумышленники.

Важно! Необходимо обеспечить доказательства наличия умысла в действиях мошенников. Это необходимо для того, чтобы у суда не было сомнений, что именно они совершили преступление.

Сбор доказательств

Мошенничество опасно тем, что преступник получает деньги или другие материальные ценности обманным путем, а доказать этот факт чрезвычайно сложно. Проще всего вернуть свои средства, если заемщик согласился написать расписку.

Если документальных доказательств передачи средств нет, то необходимо искать другой способ убедить правоохранительные органы в фальсификации и обмане со стороны обвиняемого.
Современные технологии открывают широкую перспективу россиянам. Получить доказательства можно различными путями, без необходимости в расписке.

[attention type=yellow]

Следственные органы примут к сведению факт, полученные путем смс-сообщений, электронной переписки, аудио или видеозаписи

[/attention]

Важно, не только зафиксировать факт общения со злоумышленником, но и заставить его признать:

• наличие и размер долга;
• факт умышленного выманивания денег;
• сроки возврата.

Довольно распространенный способ борьбы с преступниками – обращение в коллекторские агентства. Данные частные организации любыми способами попытаются вернуть долг, но нужно помнить, что их действия также не всегда отвечают нормам действующей законодательной базы.

Сегодня мошенничество можно классифицировать, согласно с характером и составом правонарушения. Среди наиболее распространенных вариантов – это обманы в сети интернет, телефонные «разводы», уличные аферы и т.д.

С недвижимостью

Подтвердить факт совершенного мошенничества в сфере недвижимости можно с помощью профессионального юриста. Данный совет следует использовать тем, кто хочет быстрее добиться справедливости.

Самостоятельно, не имея опыта работы в данной сфере, сделать это будет трудно. В рассматриваемой ситуации устанавливать наличие состава деяния можно посредством исследования документов, оформленных в ходе сделки.

Написать заявление в суд для признания сделки несоответствующей действительности можно после того, как удалось установить, что:

• сделка была совершена не по правилам, прописанным в законодательстве;
• данные, представленные виновными, фальшивые;
• лица, заинтересованные в исходе сделки, не обладают дееспособностью;
• документы, носящие правоустанавливающее значение, были оформлены не по правилам.

Обратите внимание на то, если лицо самостоятельно подписало данный договор, согласно которому его имущество переходит другому человеку, а после этого требуется вернуть все обратно, мотивируя тем, что поступил так, не обдумав, – судья откажет в удовлетворении требований.

В указанном случае можно легко вернуть свое имущество, только когда на лицо нарушения при оформлении сделки.

Кто совершает и кто может пострадать

Обманывают, злоупотребляют доверием вменяемые люди, достигшие шестнадцати лет, которые:

1. Обладают неординарным изобретательным умом, но направляют его на антиобщественные цели.
2. Используют служебное положение.
3. Объединяются с другими злоумышленниками в группу.

Лживые комбинации всегда детально спланированы, совершаются неслучайно, не по неосторожности. Иногда, например, при махинациях с недвижимостью, дельцы не вполне конкретно представляют себе результат собственной аферы, но желают его наступления.

Законодательством предусмотрены обстоятельства, при которых криминальные личности по сговору объединяются в группу с распределением функций. Групповой признак является отягчающим обстоятельством. В других случаях субъекту для организации противоправной деятельности необходимо исполнять функции управленца или заниматься предпринимательством.

Ими нередко оказываются:

• индивидуальный предприниматель;
• юридическое лицо;
• государство.

Никто не застрахован от преступного обмана.

В интернет-магазине

На сегодняшний день развита система интернет-магазинов. Может случиться такое, что поступил недоброкачественный товар покупателю. В таком случае требуется написать письмо в электронном формате и отправить его на электронку магазина, где вы приобретали вещь. В дополнение к этому отправляется письмо посредством почтовых услуг по адресу, который указан на сайте.

В письме можете требовать, чтобы вам были возвращены денежные средства, уплаченные за товар, либо произведен обмен. Объяснять причину своих намерений по отказу от вещи не требуется. Если продавец проигнорировал обращение, можно подать заявление в судебные органы.

Учтите, что в заявлении нужно указать:

• адрес портала, где была произведена покупка;
• номер счета или электронного кошелька, посредством которого вы оплачивали;
• никнейм преступника;
• адрес электронки;
• номер сотового, на который отправляли сообщения мошенники.

В случае, когда перечисленные данные неизвестны, следует подать заявление в органы полиции, где подробно описать произошедшее. Деятельность по борьбе с мошенниками, которые орудуют в интернете, ведется отделом «К», функционирующем при МВД.

Источник: https://system-bryansk.ru/ugolovnyj-process/kak-dokazat-fakt-moshennichestva.html

Как доказать факт мошенничества?

В 2021 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать. Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике?

Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого.

Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор.

Например, при мошенничестве с недвижимостью злоумышленники действуют по следующей схеме: один находит объект недвижимости и продумывает организацию преступления, второй берет на себя роль риэлтора, третий занимается юридическим оформлением сделки.

Мирные переговоры

Занимая крупные суммы знакомым, часто люди не берут расписок. Многие даже считают это неприличным, потому что привыкли доверять своему окружению. Однако впоследствии они нередко не могут вернуть свои деньги обратно, поэтому возникает закономерный вопрос: как доказать мошенничество без расписки?

Прежде всего следует попытаться договориться, ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке — в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом.

Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.

Однако на случай, если мирные переговоры окажутся неэффективными, человеку нужно знать, как доказать умысел на мошенничество, поскольку это квалифицирующий признак преступления.

Если заемщик не скрывается, общение с ним можно зафиксировать тремя способами:

1. записью разговора.
2. записью беседы при личной встрече.
3. Интернет-перепиской.

и видеодоказательства

Один из способов, как доказать передачу денег при мошенничестве — подготовка аудио- или видеозаписи разговора с подозреваемым, в котором он прямо говорит о том, что взял определенную сумму в долг, но до их пор ее не вернул. Запись должна быть хорошего качества.

Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:

• проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
• зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
• указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.

Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:

• сумму долга;
• дату передачи денег;
• требование вернуть долг;
• цель займа.

Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания. Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником.

При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.

Текстовые доказательства

В 21 веке действенным способом, как доказать факт мошенничества, является текстовая переписка: по электронной почте, в социальных сетях или через sms. Важное условие — отправлять сообщения с аккаунта, который зарегистрирован на пострадавшего.

Когда должник ответит на сообщение, полученный текст нужно будет распечатать вместе с исходящим и сохранить, чтобы потом использовать как доказательство вины подозреваемого.

Если в ходе судебного разбирательства должник начнет отказываться от своих слов, суд направит интернет-провайдеру или социальной сети запрос о реальности предоставленной переписки.

Дополнительно следует подстраховаться свидетелями, которые смогут подтвердить факт общения в интернете пострадавшего и обвиняемого.

Ни один человек не застрахован от столкновения с профессиональными мошенниками.

Однако, чтобы обезопасить себя от рисков, перед передачей денег необходимо потребовать с человека расписку, а также посмотреть документы, удостоверяющие его личность, записать его телефон, номер автомобиля, привлечь свидетелей. В случае мошенничества все эти данные позволят быстрее доказать преступление и получить компенсацию ущерба.

Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности

Если стоит вопрос о том, как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, важно понимать, что потребуется более тщательное расследование. Началом процессуальных действий станет декларирование факта преступления, поскольку неверная трактовка действий или намерений бизнесмена может повлечь за собой назначение реального тюремного заключения.

Все финансовая и разрешительная документация компании будет подвержена тщательному аудиту.

С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления.

Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

В первую очередь проверяется договор, обязательства по которому были нарушены.

[attention type=red]

Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин — например, форс-мажора.

[/attention]

Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Если нарушений в договоре не выявлено, в нем не обнаружено признаков преступного умысла, специалисты проверяют другие значимые условия для исполнения бизнесменом своих обязанностей, в том числе:

• подлинность лицензии (если она требовалась для оформления договора);
• наличие финансовых ресурсов (в случае заключения договора поставки товара, когда он был распродан, но не был оплачен);
• наличие самого товара или канала его поставки (если товар заранее оплачен, но не поставлен).

При выявлении подобных обстоятельств преступный умысел и сам факт совершения мошеннических действий доказать в суде будет легко.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД. В нем должны быть указать следующие данные:

• все обстоятельства дела;
• дата, время и место передачи денег;
• точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
• количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
• просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Обращение в суд

Если вернуть долг с помощью полиции не удалось, пострадавшему следует узнать, как доказать мошенничество в суде — это единственный оставшийся способ вернуть свои деньги и наказать злоумышленника.

В заявлении для суда ответчик должен указать исчерпывающую информацию о себе: адрес проживания, место работы, семейное положение, средний доход за месяц, контактные данные. Также необходимо подробно описать все обстоятельства, которые повлекли за собой образование долга.

Одновременно с иском рекомендуется подготовить ходатайство о наложении ареста на имущество должника. Заявитель может самостоятельно направить в ЕГРП запрос справки о наличии у ответчика имущества, а потом озвучить эти данные в суде.

Чтобы ходатайство было удовлетворено, рекомендуется изложить опасения о том, что должник реализует имущество до завершения судебного процесса по делу.

Успех судебного разбирательства напрямую зависит от полноты доказательной базы. Потерпевшему понадобится предоставить:

• аудио- и видеозаписи переговоров с подозреваемым с протоколами их расшифровки;
• справки от оператора связи о владельце телефонных номеров;
• распечатки переписок с должником по интернету и/или sms, заверенные у нотариуса;
• письменную претензию и возвращенное уведомление о вручении заказного письма с требованием вернуть долг;
• постановление ОВД об отказе в возбуждении уголовного дела.

Косвенными доказательствами могут стать свидетельские показания, а также информация о наличии у потерпевшего денег на момент их передачи должнику и тратах должника в период займа.

Кроме того, заявитель должен иметь при себе паспорт и квитанцию об уплате государственной пошлины, но эти деньги он сможет взыскать с ответчика в случае, если выиграет суд. Есть возможность подать ходатайство об отсрочке уплаты госпошлины до фактического дня рассмотрения дела. В таком случае издержки понесет проигравшая сторона.

Ответ на вопрос, трудно ли доказать факт мошенничества, зависит от полноты собранных доказательств. Если у заимодавца есть расписка от должника, суд окажется на его стороне. Это главное подтверждение вины подозреваемого, который злоупотребил доверием кредитора и похитил его средства. Сложнее обстоит дело при отсутствии расписки.

В таком случае нужно попытаться уговорить человека на мирное решение вопроса и составление этого документа. В случае отказа придется уделить повышенное внимание сбору доказательств.

Однако любой судебный процесс трудоемкий и длительный, поэтому перед передачей денег в долг лучше подстраховать себя заранее — узнать больше информации о человеке, потребовать расписку и привлечь свидетелей.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/kak-dokazat-moshennichestvo/

Как вернуть долг без расписки и свидетелей: что может служить доказательством и чего делать нельзя?

– Добрый день. Подскажите, можно ли вернуть деньги без расписки? Я больше года назад одолжил своему двоюродному брату 50 тыс. р. Он обещал рассчитаться со мной через год (три месяца назад).

Расписку я с родственника, естественно, не брал. Понадеялся на его порядочность. Но деньги он мне не вернул и, судя по разговору, и не собирается.

Есть ли какой-то шанс на возврат денег? Из подтверждений – я могу привлечь только свою жену, она видела, как я передавал деньги.

– Отсутствие у займодавца расписки в получении денег еще не означает невозможность взыскания долга. На самом деле деньги можно вернуть на законных основаниях, хотя это действительно будет тяжелее.

Что может быть доказательством факта передачи денег

Отсутствие расписки при передаче денежных средств в долг другому лицу может стать существенной преградой при попытке их взыскания, так как именно договор или расписка служат доказательством наличия долговых обязательств.

Без письменного подтверждения факт задолженности доказать сложно. На основании ст.

162 Гражданского кодекса несоблюдение простого письменного формата лишает потерпевшую сторону возможности ссылаться для подтверждения условий на письменные доказательства, но допускает возможность приводить другие письменные и свидетельские показания.

[attention type=green]

Гражданский кодекс содержит указание и на другие подтверждения права займодавца вернуть свои деньги без расписки. Это право займодателя на заключение устных сделок по ст. 159 Гражданского кодекса и возможность заключения договора между сторонами в любой форме по ст. 434 Гражданского кодекса.

[/attention]

Согласно действующему законодательству, письменная форма договора о передаче денег необходимо при получении займа на сумму свыше 10 тыс. р.

Небольшие заимствования на сумму до 10 тыс. р. признаются действительными и при заключении их только в устном формате (по ст. 808 Гражданского кодекса).

Но даже если договора нет при долге сверх 10 тыс. р., то это не делает его ничтожным.

На основании указанных правовых норм можно сделать вывод, что если стороны договорились о сделке по передаче денежных средств и их последующему возврату, то такой договор считается заключенным в момент передачи денег. У сторон возникают все права и обязанности, которые вытекают из подобных отношений.

Способы вернуть долг без расписки

Можно выделить следующие способы возврата денег без расписки:

1. Попытка мирного урегулирования спорной ситуации.
2. Обращение в полицию.
3. Обращение в суд.

Именно такого порядка стоит придерживаться: сначала попытаться взыскать деньги в досудебном порядке, а затем – обратиться в правоохранительные органы.

Взыскание в судебном порядке имеет смысл, если все остальные варианты не привели к нужным результатам.

В согласительном порядке

Для возврата долга без расписки в первую очередь необходимо собрать факт передачи денег в пользу должника. Такими подтверждениями могут стать:

1. Свидетельские показания – если в процессе передачи денег были свидетели.
2. Банковские выписки – если в процессе передачи денег в долг применялась безналичная форма (именно эту форму стоит использовать для того, чтобы себя обезопасить).
3. Записи видеокамеры – если денежные средства передавались в помещениях с установленными камерами видеонаблюдения.
4. Переписка с должником по электронной почте. Возможно, потребуется привлечение эксперта для доказательства факта реальности переписки.
5. Переписка с должником в соцсетях: ВКонтакте, ОК и пр.
6. Переписка посредством СМС. Это еще одно возможное доказательство, но дополнительно может потребоваться запрос к должнику для установления передачи информации между двумя абонентами. Однако неплательщик может заявить, что телефон с его сим-картой был в пользовании третьего лица.
7. запись. В этом случае может потребоваться экспертное подтверждение факта принадлежности голоса.

Наличие этих доказательств существенно увеличивает возможность взыскания долга, но если и таких нет, то существуют другие способы.

Необходимо попробовать решить вопрос с невозвращенным долгом в мирном порядке. Распространенной является ситуация, когда задолженность не возвращают по объективным обстоятельствам. Например, должник заболел, уехал в командировку или у него возникли временные финансовые затруднения.

Если заемщик адекватен, признает долг и готов его вернуть, то можно пойти ему навстречу и предоставить небольшую временную отсрочку. Если заемщик признает задолженность, но не знает сроки его возврата, то можно попытаться дать ему возможность вернуть долг частями (в рассрочку).

Желательно в момент проведения переговоров получить письменное подтверждение уплаты долга на бумаге, оформив договор или соглашение, где необходимо отразить:

• ФИО сторон, адреса и контакты;
• сумму задолженности;
• максимальный срок возврата долга;
• произвольный график погашения задолженности при оплате в рассрочку.

Соглашение о возврате денежных средств необходимо заверить нотариально. Если расходы на нотариальное заверение слишком большие, то можно привлечь свидетелей к заверению документов.

Так как деньги без расписки обычно дают знакомым людям, то будет уместно попробовать воззвать к их совести: пообещать рассказать о долге коллегам и родственникам. Это может стимулировать должников вернуть долг, так как им больше никто не даст денег при необходимости. Главное, обойтись без угроз и прочих противоправных действий.

Досудебное взыскание

Если предыдущие методы воздействия не возымели успеха, то можно составить досудебную претензию. Это письмо-требование к должнику нередко приводит к возврату задолженности.

Необходимость уплаты, помимо основного долга, суммы компенсации в случае обращения займодавца в суд может обойтись должнику в несколько раз дороже. Грамотно составленная претензия может стать существенным стимулом вернуть долг.

Обращение в полицию

Займодавец имеет право обратиться в полицию, если имеет место факт обмана его должником.

При невозврате задолженности следует написать в полиции заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Согласно ст. 159 Уголовного кодекса, под мошенническими действиями при получении денег выступает хищение денег через злоупотребление доверием или обман (на основании Приказа МВД №736 от 2014 года).

Состояние преступности в РФ. Источник МВД.РФ

При проверке должника могут вызвать в полицию, чтобы получить объяснения. Должник с большей долей вероятности заявит, что не слышал ни о каком долге, а все скриншоты сделаны в фотошопе. В этом случае займодавец может получить от полиции отказ в возбуждении уголовного дела.

Возбуждения уголовного дела по ст. 159 Уголовного кодекса обычно удается добиться в следующих случаях:

1. Должник при допросе подтвердил, что он не планировал возвращать деньги и попросту обманул кредитора.
2. На должника поступил вал заявлений: он взял взаймы у многих людей и никому не вернул долг.
3. При получении денег в долг должник предоставил ложные сведения о себе: воспользовался чужим паспортом или указал недостоверное место работы.

Судебное взыскание

Если досудебная претензия не была рассмотрена, то необходимо направить в суд исковое заявление о взыскании задолженности. Исковое заявление составляется по правилам ст. 131 Гражданского процессуального кодекса.

Подсудность судебного спора определена ценой иска. Если речь идет о долге до 50000 р., то спор подлежит рассмотрению в мировом суде. Остальные споры рассматриваются в районном или городском суде по местонахождению ответчика.

Взыскать задолженность при отсутствии расписки будет гораздо проще, если:

• есть свидетельские показания факта передачи денег;
• факт передачи денежных средств был зафиксирован на видео;
• есть аудиозапись, в которой задолженность признана заемщиком;
• заемщик признал долг при обращении в полицию;
• долг был признан заемщиком при личной переписке, в том числе по СМС или посредством интернета (соцсети, электронная почта, мессенджеры и пр.).

Если среди доказательств будут выступать только устные свидетельства истца, то шансы на успех в возврате долга ничтожно малы.

В судебном порядке с заемщика можно взыскать сумму займа и дополнительные проценты. Размер таких процентов обычно определяется сторонами по соглашению, но так как расписка отсутствует, то проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ.

Моральный вред компенсировать не выйдет, так как он взыскивается при нарушении неимущественных прав, а иск о взыскании задолженности является имущественным спором.

Суд может оказать содействие истцу при сборе доказательств, если истец ходатайствует об их истребовании.

В ходатайстве нужно указать, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это важно для дела. Судом будут запрошены такие доказательства самостоятельно.

Например, айпи-адрес, с которого отправлялись сообщения с просьбой дать в долг, сведения о телефоне, привязанном к соцсети и пр.

За подачу искового заявления истцу предстоит заплатить госпошлину. Ее размер составляет 400 р. Если сумма требований не превышает 20 тыс. р., то истец платит 4% от суммы иска или 400 р. минимум. Если потребуется получить нотариальное заверение доказательств, то расходы на дело составят от 6000 р. Сумма складывается из нотариального тарифа и стоимости техническо-правовой работы нотариуса.

При победе в суде должнику следует возместить судебные траты, понесенные истцом: в виде госпошлины, расходов на проведение экспертиз и нотариальные услуги.

В случае если денежные средства были перечислены на карту должника, то можно попытаться их вернуть не как сумму долга, а в виде необоснованного обогащения. Согласно ст. 1102 Гражданского кодекса, если человек получил имущество без законных оснований, то он обязан вернуть его. В исковом заявлении нужно указать, что денежные средства переведены ошибочно.

Чего делать нельзя

При возврате задолженности не стоит прибегать к угрозам и давлению: это может привести к изменению статуса кредитора с потерпевшего на обвиняемого. Также не стоит обращаться к коллекторам, так как высоки иски нарваться на недобросовестных коллекторов, которые будут применять противозаконные методы воздействия на должников.

Резюме

Таким образом, для взыскания задолженности без расписки стоит придерживаться такого порядка действий:

1. Обзавестись доказательной базой передачи денег.
2. Попытаться договориться с должником устно.
3. Написать ему досудебную претензию.
4. Написать заявление в полицию.
5. Подать исковое заявление в суд.

Но в дальнейшем стоит предусмотрительно брать расписку при передаче денег в долг, иначе их можно больше не увидеть. Подача искового заявления может потребовать немалых расходов, которые могут превысить сумму долга.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/situacii/vozvrat-dolga-3.html

Свидетельские показания при заемных правоотношениях – Про Займ

Свидетельские показания не являются надлежащими доказательствами передачи денег в заемных правоотношениях по 3 причинам:

• В п.2 ст. 812 ГК РФ прямо указывается на недопустимость свидетельских показаний, когда заемщик оспаривает, что деньги были ему переданы.
• В п. 808 ГК РФ указывается, что займы свыше 1000 рублей РФ должны быть оформлены договором или долговой распиской.
• В ст. 162 ГК РФ указано, что несоблюдение письменной формы сделки лишает права приводить в качестве доказательств свидетельские показания.

Ниже пример из судебной практики

Определение Саратовского областного суда апелляционной инстанции от 14 мая 2013 г. по делу N 33-2697

Истица Я. обратилась в суд с иском, в котором просила взыскать с ответчицы Б.

900 000 рублей, полученных по сделке купли-продажи дома, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 252 000 рублей, компенсацию морального вреда в сумме 50 000 рублей, судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 12 200 рублей, расходы по уплате доверенности представителя в сумме 730 рублей, расходы по оплате услуг представителя в размере 40 000 рублей.

В обоснование заявленных требований истица Я. указала, что 27 марта 2009 г. ответчица Б. выполняла поручение по продаже дома на основании доверенности. Указанный жилой дом принадлежал истице на праве собственности.

Денежные средства в размере 900 000 рублей, полученные ответчицей Б. по договору купли-продажи, истице переданы не были. Требования о передаче денежных средств ответчица не исполнила.

Истица в суде доказывала факт получения денежных средств риелтором (ответчицей Б.) от покупателя дома З.

[attention type=yellow]

Истица Я. предоставила суду расписку, которую в день совершения сделки купли-продажи дома написала ответчица Б. покупателю З. Однако это была не долговая расписка, а расписка о получении денежных средств (что в принципе не меняет материально-правового регулирования таких правоотношений).

[/attention]

Ответчица Б. обратилась со встречным исковым заявлением о признании расписки безденежной. В обоснование требований указала, что деньги в сумме 900 000 рублей от покупателя З. не получала. Покупатель З.

передал деньги непосредственно владелице дома Я., которая написала расписку о получении денег. Однако ответчица Б. суду эту расписку не представила (ответчица и не могла ее представить, т.к. не имела ее).

Кроме того, ответчицей Б. было заявлено о пропуске истцом срока исковой давности на том основании, что данный срок должен исчисляться со дня, когда началось исполнение по сделке, т.е. с 27 марта 2009 г. На момент обращения с исковым заявлением 29 марта 2012 г. установленный законом трехлетний срок исковой давности истек.

Изучив материалы дела, суд полностью удовлетворил исковые требования истицы Я. В удовлетворении встречных исковых требований ответчице Б. было отказано. В своем определении суд указал следующее.

«Истица Я. выдала ответчице Б. доверенность для продажи принадлежащего ей жилого дома, для чего предоставила ей право быть ее представителем, заключать и подписывать договор купли-продажи, получить следуемые по договору купли-продажи деньги и другие права, необходимые для выполнения данного поручения.

Б., выполняя поручение, заключила с З. договор купли-продажи жилого дома по цене 900 000 рублей. Пунктом 4 договора купли-продажи предусмотрено, что оплата по договору производится непосредственно при его подписании. Как следует из расписки, выполненной в договоре купли-продажи, Б. получила от З. денежные средства полностью.

Поскольку плата за приобретенный жилой дом является одним из условий договора купли-продажи, выдача Я. доверенности означает заключение договора поручения в письменной форме, а передача денежных средств от покупателя представителю продавца и от представителя продавца непосредственно продавцу должна оформляться в письменной форме.

Исходя из изложенного, передача денежной суммы подлежит подтверждению письменными средствами доказывания.

[attention type=red]

Между тем Б. не представлены письменные доказательства, свидетельствующие о передаче Я. денежных средств в сумме 900 000 рублей, полученных по сделке.

[/attention]

Объяснения покупателя З. о том, что он передал деньги в счет оплаты стоимости жилого дома продавцу до подписания договора купли-продажи, не свидетельствуют о получении Я. указанных денежных средств, поскольку истец данные обстоятельства отрицала, а письменные доказательства, подтверждающие указанные доводы, ответчиком не представлены.

При изложенных обстоятельствах оснований для удовлетворения встречных исковых требований Б. к истцу Я. о признании расписки в договоре купли-продажи жилого дома безденежной у суда не было».

Вывод

Как видно, ответчица Б. пыталась в ходе рассмотрения дела что-либо доказать суду на основании одних только свидетельских показаний, между тем истица приложила в обоснование своих исковых требований письменное доказательство — обычную расписку, нотариально не удостоверенную.

Истица получила удовлетворение своих исковых требований в суде, поскольку основывала их на надлежащих суду письменных доказательствах. Таким образом, доказывая в суде свою правоту, следует опираться на письменные доказательства, устные показания не являются надлежащим способом доказывания в обязательствах займа.

Источник: http://pro-zaim.ru/zaklyuchenie-dogovora-zajma/osobennosti-dogovora-zajma/svidetelskie-pokazaniya-pri-zaemnyh-pravootnosheniyah.html