Необходимые условия для инициирования процедуры банкротства и возможность применения этой процедуры в отношении заявителя?

Кто инициирует процедуру несостоятельности и каковы риски должника

Часто предприятия и организации имеют задолженность перед кредиторами по займам, налогам или прочим платежам, но не обладают возможностью покрыть все долги. Тогда они вправе обратиться в арбитражный суд для признания своей неплатежеспособности. По этой причине нелишним будет знать, кто может инициировать банкротство юридического лица, каковы стадии процесса и особенности проведения.

Основания и причины для процедуры

Инициация процедуры банкротства, начало которой было положено предприятием или кредитором, в любом случае является неприятным обстоятельством для всех участников процесса.

Заемщик обязан при выявлении фактов неплатежеспособности отыскать оперативно способы погашения возникшей просрочки по банковским займам, налоговым и прочим платежам.

Однако даже если через определенное время он сможет полностью восстановить финансовое положение, вследствие испорченной репутации дальнейшее осуществление предпринимательской деятельности может быть осложнено.

Основаниями для начала процесса становятся следующие:

• были допущены неоднократные просрочки по платежам кредиторам, согласно подписанным договорам или взятым обязательствам;
• важным основанием для начала судом процедуры признания предприятия банкротом является трехмесячный срок просрочки;
• сумма задолженности превышает 500 тыс. руб., при меньшем размере не имеет смысла в проведении дорогостоящей процедуры признания компании неплатежеспособной.

Факторами финансовой нестабильности предприятий могут стать:

• общие кризисные явления в экономике;
• недочеты нормативных и правовых документов в сфере предпринимательской деятельности;
• проблемы с бизнес-партнерами;
• политические неурядицы в стране;
• снижение объемов производства и реализации;
• завышенные затраты на изготовление продукции;
• несоответствие спросу на рынке.

процедуры банкротства

Процедура банкротства может быть начата при наличии просрочек по платежам

Процедура и ее этапы

Процесс признания банкротом проводится на базе принадлежности к конкретной категории. Если неплательщиком выступает физическое лицо, тогда проводится оценка всего имущества, находящегося в его собственности, и реализуется на торгах с целью погашения долга.

Для предприятий и компаний предусмотрена пошаговая инструкция из нескольких этапов:

• наблюдение;
• оздоровление;
• назначение внешнего управляющего;
• конкурсное производство.

На практике восстановление не считается обязательной стадией, на основании постановления кредиторов после наблюдения может быть непосредственно назначен внешний управляющий делами.

Начало процедуры должником

Порядок инициации процедуры банкротства самим неплательщиком может быть представлен в виде поэтапной инструкции:

• направление заявки о признании банкротом в арбитражный орган по месту нахождения предприятия-должника, оно может подаваться руководителем предприятия, кредитором или уполномоченным учреждением;
• судом рассматриваются весомые основания и причины, и в случае признания существенных обстоятельств назначается процедура наблюдения;
• устанавливается временный управляющий делами, который анализирует финансовое состояние неплательщика, выявляет признаки намеренного или фиктивного банкротства, проводит собрание кредиторов с целью принятия постановлений в отношении дальнейшего развития;
• далее в зависимости от обстоятельств выполняются меры по реабилитации или восстановлению финансового состояния, или стартует конкурсное производство;
• в соответствии с выбранными мерами осуществляются действия по взысканию дебиторских долгов, реализации собственности на аукционе, оплате задолженности кредиторам по реестру;
• в случае восстановления платежеспособности и устойчивого финансового состояния заключается мировое соглашение или должник исключается из реестра юрлиц.

Управляющий организации может сам инициировать процедуру банкротства

При помощи объявления банкротства руководство несостоятельного предприятия может добиться остановки начисления процентов и пени, штрафных санкций, а также оспорить размер текущей задолженности.

В случае, когда в роли инициатора выступает предприятие, оно рискует своей собственностью, которая может быть продана на торгах. Однако в любом случае необходимо расплачиваться с кредиторами, поэтому не рекомендуется ожидать подачи исковых заявлений от них.

При добровольном признании себя неплатежеспособным юрлицо получает больше выгоды и меньше рисков.

Инициирование процесса кредитором

Инициацию процедуры банкротства в отношении должника также допускается осуществлять лицам и органам, перед которыми у лица возникла просрочка. Это происходит в случае наличия обязательных условий:

• задолженность свыше 500 тыс.руб. (данная сумма учитывает только тело долга без штрафных санкций и пени);
• внесение платежей просрочено более чем на 3 месяца;
• наличие долга подтверждается судебным распоряжением. В случае отсутствия такого решения заявка кредитора не будет рассмотрена.

В силу последнего условия кредитору понадобится более длительный срок для направления иска. Часто необходимо ожидать вынесения постановления судом первой инстанции и вердикта по апелляции. Нередко нет необходимости в получении такого решения, к примеру, по кредитам банка, нотариально заверенным сделкам, задолженности, которая была официально подтверждена, но не оплачена.

Если перечисленные требования соблюдены и утверждена несостоятельность должника, тогда судебный орган признает подачу заявления весомой и обоснованной. Для кредиторов направление иска и начало процедуры банкротства является легальным способом вернуть свои средства.

Такой метод оптимален, когда невозможно достигнуть мировой договоренности с неплательщиком, он скрывается от банковского или прочего учреждения и не выходит на контакт.

[attention type=yellow]

Если имеющейся собственности должника будет недостаточно для погашения всех долгов перед кредиторами в полном объеме, тогда они могут рассчитывать на частичное удовлетворение требований по погашению задолженности.

[/attention]

Наличие крупных задолженностей дает право кредиторам инициировать процедуру банкротства

Инициация уполномоченным учреждением

Процедура банкротства юрлиц может быть инициирована государственными органами, деятельность которых связана с контролем внесения обязательных платежей. К ним относятся налоговая служба, пенсионный фонд, учреждения социального страхования. Если предприятие задолжало федеральным структурам средства, они наделены правом проведения процесса признания компании банкротом.

Полномочия госструктур:

• принимать решение о подтверждении неплатежеспособности предприятия, подавать иск в судебный орган;
• направлять своих представителей для присутствия на собрании кредиторов;
• контролировать выполнение текущих обязательств, списывать долг после завершения периода конкурсного производства.

Заключение

На основании вышесказанного, становится понятным, что представляет собой инициация банкротства предприятий и ее организация, каковы особенности проведения процесса и его этапы, кто из участников может инициировать процедуру признания должника неплатежеспособным и несостоятельным, а также способы осуществления, риски и выгоды для всех сторон.

Чем грозит банкротство для должника — об это пойдет речь в видео:

Источник: https://MoyDolg.com/bankrotstvo/obshhie-voprosy-1/procedura-bankrotstva-v-otnoshenii-dolzhnika.html

Дата введения процедуры банкротства

Банкротство юридического лица, так же, как и гражданина – это сложный процесс, который занимает определенное время.

Если физическое лицо не может по объективным причинам выплачивать задолженность перед кредиторами, остается единственное решение – объявить себя банкротом.

Порядок инициирования несостоятельности четко регламентирован законодательством. Процедура складывается из нескольких стадий, каждая из которых заслуживает отдельного внимания.

Начало процедуры

Введение процедуры банкротства начинается с составления и подачи в арбитражный суд заявления. Если физическое лицо в силу объективных обстоятельств не может вернуть долги заимодателям, оно обязано  обратиться в арбитраж с заявлением о признании его несостоятельным.

Размер невыполненных обязательств должен составить минимум полмиллиона рублей. Суд будет рассматривать дело только при наличии признаков неплатежеспособности. Признание физлица банкротом может инициировать также кредитор или уполномоченный орган.

Предварительно составленное и подкрепленное необходимой документацией заявление необходимо подавать в арбитражный суд по месту регистрации физического лица.

Введение банкротства гражданина – это ответственный этап. От того, насколько грамотно гражданин подойдет к процессу, будет зависеть успех дела. Очень часто люди в силу ограниченных знаний не могут самостоятельно справиться с задачей по оформлению заявления в суд и подготовкой документации.

В таких ситуациях целесообразно прибегать к помощи квалифицированных юристов, которые самостоятельно составят заявление о введении процедуры банкротства и подготовят нужные бумаги.

В документах, которые будут направляться в судебный орган, в обязательном порядке должны быть указаны основания для введения процедуры банкротства.

Введение банкротства физических лиц

Согласно законодательству Российской Федерации процедура введения банкротства состоит из этапов:

• реструктуризация долгов – это своего рода реабилитация должника, которая применяется для гражданина, чтобы восстановить его платежеспособность и погасить долги перед кредитором. По срокам может длиться до трех лет. Восстановление платежеспособности – главная цель процедуры.
• реализация имущества – используется для того, чтобы удовлетворить требования заимодателей, чьи права и интересы были ущемлены. Если гражданин признан несостоятельным, суд приходит к решению о реализации его имущества. Первоначально срок устанавливается на полгода, но при необходимости может быть продлен в судебном порядке.
• мировое соглашение – может быть заключено на любом этапе процедур путем заключения соглашения между ответчиком и кредитором.

Читайте так же:  Последствия банкротства гражданина

Управляющий

Деятельность арбитражного управляющего подразделена на функции в зависимости от дела:

• временный управляющий (процедура наблюдения при банкротстве);
• административный (финансовое оздоровление);
• внешний (внешнее управление);
• конкурсный (конкурсное производство);
• Финансовый (несостоятельность физлиц).

В процедуре банкротства физических лиц суд назначает финансового управляющего. Его участие в процессе является обязательным. В деле о признании несостоятельности управляющий имеет право на вознаграждение. Проценты выплачиваются после окончания оплаты долгов.

Этап реализации имущества при несостоятельности физлица

На протяжении месяца с момента завершения оценки имущества должника финансовый управляющий подают в суд сведения о порядке, условиях и о сроках продажи имущества, которое составляет конкурсную массу.

В обязательном порядке указывается начальная стоимость. Это положение утверждено арбитражем и должно соответствовать нормам Федерального закона. Оценка имущества согласно законодательству, выполняется управляющим.

Стоит учесть, что выполненную оценку могут оспорить как заимодатель, так и должник.

После окончания этапа реализации, оставшееся имущество возвращается к владельцу.

После того как будут выполнены расчеты, физлицо освобождено от последующего выполнения требований заимодателей, в том числе требований по платежам после введения банкротства.

Физическое лицо не будет освобождено от обязательств, если в ходе дела были предоставлены ложные сведения и информация не соответствует действительности.

Введение наблюдения при банкротстве

Процедура наблюдения при банкротстве юридического лица подразумевает назначение судом временного управляющего, который будет оценивать финансовое состояние должника и проведет собрание кредиторов.

В процессе выполнения данной процедуры руководство и сотрудники организации не отстраняются от дел, но будут введены ограничения прав по отношению к учредителям компании.

В процессе банкротства предприятия важную роль играет наблюдательный этап и профессионализм временного управляющего.

Специфика признания несостоятельности

Признание несостоятельности имеет свои положительные и отрицательные стороны. Когда человек признается в официальном порядке банкротом, суд имеет право принять решение об ограничении выезда гражданина за границу.

Все имущество должника, которое имеется на дату введения процедуры банкротства, является конкурсной массой и может быть реализовано в процессе реструктуризации задолженности. С того момента, когда человек признан финансово несостоятельным, все действия в отношении его имущества будут осуществляться финансовым управляющим.

Все сделки, которые гражданин совершает лично без привлечения управляющего, признаются ничтожными.

Читайте так же:  Требования кредиторов при банкротстве

Последствия введения банкротства

Каждый гражданин, который планирует объявить себя банкротом, должен быть знаком с последствиями  введения процедуры банкротства:

• На протяжении 5 лет с момента окончания процесса реализации имущества банкрот не имеет права оформлять новые кредиты или заключать договора займа без уведомления о факте своей финансовой несостоятельности
• На протяжении 5 лет объявленный банкротом гражданин не вправе повторно инициировать процедуру несостоятельности
• Гражданин, признанный банкротом, не имеет права занимать руководящие должности или управлять юрлицом.

В чем преимущества статуса банкрота для физлица

Первое очевидное преимущество — списание долга и возможность избавиться от непосильных обязательств перед заимодателями. Вариантов развития событий много, но ориентировочный план таков.

Если у человека имеется источник стабильного дохода, то может быть назначен график платежей по денежным обязательствам. График составляется с учетом финансовых возможностей должника. Если в течение трех лет физлицо сможет выплатить оговоренную сумму, то будет избавлено от других обязательств.

Если эти условия гражданин выполнить не в состоянии, то решением суда назначается процедура реализации имущества.

Еще один плюс заключается в том, что суд полностью учитывает возможности должника. После того как лицо признается банкротом, ни коллекторы, ни кредиторы больше не имеют права предъявлять свои требования и претензии. Все вопросы решаются только в судебном порядке.

[attention type=red]

С момента признания неплатежеспособности приостанавливается начисление штрафов, процентов и других санкций. При необходимости физические лица  всегда могут обратиться к грамотным юристам, которые помогут быстро и безболезненно осуществить инициирование несостоятельности.

[/attention]

К выбору юридической компании, которая окажет помощь, необходимо подходить серьезно и ответственно, поскольку от профессионализма юристов во многом будет зависеть успех дела.

Вам также может понравиться

Источник: https://bankroty.su/data-vvedeniya-proczedury-bankrotstva/

Банкротство: пошаговая инструкция банкротства в 2021 году

5 декабря 2021 в 21:05

Банкротство – признанная судом неспособность должника гасить свои долги перед кредиторами. Банкротство осуществляется в строгом соответствии с описанной в законодательстве процедурой. Банкротство и его пошаговая инструкция – цель данной статьи.

Статусом банкрота может быть наделено юридическое лицо, а также с октября 2015 г. законодатель сделал возможным банкротство физических лиц (граждан и ИП).

Для инициирования рассматриваемой процедуры требуется подготовка заявления.

Принятием и рассмотрением таких заявлений занимаются арбитражные суды. Из всей системы арбитражных судов нужно выбрать суд по месту регистрации должника.

Заявление можно подавать при личном обращении в суд (т.е. через канцелярию суда), посредством почтового отправления или в электронной форме через специальный сервис в сети «Интернет».

Инициатором процедуры банкротства может быть как сам должник, так и один из кредиторов должника. Указанный фактор определяет некоторую специфику подготовки заявления.

Алгоритм действий при банкротстве юридических лиц

В законодательстве обозначены ситуации, когда подача заявления о самобанкротстве – обязанность руководителя юридического лица-должника, а именно:

• когда погашение долгов перед частью кредиторов повлечет невозможность погашения долгов полностью перед другими кредиторами;

• когда юридическое лицо имеет признаки неплатежеспособности и (или) признаки недостаточности имущества;

• когда юридическое лицо не погашает долги по выплатам в рамках трудовых отношений по причине недостаточности денежных средств свыше трех месяцев;

• а также в иных установленных законом случаях.

Но в любом случае сумма долга в совокупности должна быть 300 тысяч рублей и более при условии просрочки оплаты  не менее 3 месяцев.

Срок подачи заявления – не позднее чем через месяц с момента появления изложенных выше обстоятельств.

Заявление о банкротстве юридического лица

В заявлении обязательно нужно отразить следующие аспекты:

• наименование суда, куда адресовано заявление;

• сумма долгов, которую должник признает;

• причины появления долгов и причины невозможности их погашения;

• перечень прилагаемых документов (в частности к заявлению нужно приложить все доказательства изложенных фактов, перечень кредиторов и должников заявителя, бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату, документ об уплате государственной пошлины, а также документы об отправке кредиторам копии заявления и доказательства размещения уведомления о намерении подавать соответствующие документы в специальном реестре: Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСДЮЛ). Такое уведомление нужно разместить не позднее, чем за 15 дней до направления в суд заявления.

Заявление обязательно должно быть подписано руководителем юридического лица либо представителем по доверенности, в которой такое право прямо закреплено (в этом случае доверенность также прикладывается).

При подаче заявления обанкротстве кредитором должника-юр.лица нужно придерживаться вышеуказанногоалгоритма, но с учётом следующих особенностей.

Помимо общих сведений (о суде, вкоторый направляется заявления, о сторонах по делу) особое внимание нужноуделить описанию признаков банкротства у должника и приложить соответствующиедоказательства.

Также необходимо сослаться на доказательства возникновения долгаи на решение суда, которым наличие задолженности установлено (с приложениемсоответствующих документов, а также документов об отправке копии заявлениядолжнику-юр.лицу).

В заявлении также нужно отразить данные о лице, которого можно назначить временным управляющим, либо сведения о саморегулируемой организации, из членов которой можно назначить управляющего.

Процедура банкротства физических лиц

Пошаговая инструкция, когда речь идет про банкротство гражданина, несколько отличается.

Заявление о банкротстве подается самим должником в ситуации, когда оплата долга перед одним кредитором сделает невозможным гашение долгов перед другими кредиторами.

Общая сумма долга при этом должна составлять не менее, чем 500 000 рублей.

[attention type=green]

Исполнить эту обязанность нужно в течение 30 рабочих дней со дня, когда физ.лицо узнало или должно было узнать о фактах-основаниях для подачи заявления.

[/attention]

У должника-физ.лица также есть право самому подать заявление о банкротстве, когда он предвидит невозможность погашения своей задолженности в срок, к примеру, по причине отсутствия имущества в необходимом количестве. Размер его задолженности в такой ситуации не имеет значения.

Заявление о банкротстве физического лица

В целом требования кформе и содержанию подобны требованиям к заявлению должника-юр.лица. Взаявлении следует отразить информацию о сумме долгов с описанием причин, покоторым долги не погашаются, сведения об имуществе, а также о саморегулируемойорганизации, из состава которой нужно выбирать управляющего.

К заявлению необходимо приложить следующие документы:

• документы, доказывающие наличие задолженности и неспособность ее полностью погасить;

• перечни кредиторов и должников;

• перечень имущества с приложением документов, подтверждающих права на имущество;

• копии документов о сделках с недвижимостью, заключенных в течение 3 лет до подачи заявления;

• документ об уплате государственной пошлины;

• документ, подтверждающий отправку копии заявления кредиторам;

Если физическое лицо зарегистрировано в качестве ИП, то у него возникнет дополнительная обязанность по размещению в ЕФРСДЮЛ уведомления о намерении подать заявление о банкротстве в сроки, аналогичные установленным для должника-юр.лица.

Кредиторы должника-физ.лица также могут подать заявление в суд, если задолженность перед ними составляет не менее 500 000 рублей и просрочка по ее оплате составляет не менее трех месяцев.

Результатом рассмотрениянаправленного заявления может стать определение о признании заявленияобоснованным и введении последующих этапов в длительной процедуре банкротства.

Если вернуть должнику возможность гасить свои долги нельзя, суд перейдет к гашению долгов перед кредиторами за счет имеющегося имущества должника в соответствии с установленным порядком.

Кто такой адвокат по банкротству?

Банкротящиеся граждане или организации могут прийти к мысли, что процесс затягивается, становится сложным, непредсказуемым. В таком случае помощь профессионала будет незаменимой – особенно, если оказана своевременно.

Адвокат по банкротству может приступить к работе на любой стадии. Но идеальным было бы его подключение еще при подготовке к банкротству. Да-да, к банкротству можно и нужно готовиться, чтобы не получить неприятный сюрприз в виде оспаривания сделок, которые были перед процедурой банкротства.

Мы подготовили для вас статью:
“Что нельзя делать гражданину перед своим банкротством”.

Рекомендуем всем, кто интересуется темой банкротства физического лица, ознакомиться с ней – до официального начала процедуры. Или записаться на консультацию к нашему адвокату по банкротству в Омске или Москве.

Банкротство в 2021 году: что изменилось

2021 год ознаменован множеством ограничений, введением режима самоизоляции в связи с эпидемией COVID-19, бушующей во всем мире. Это беспрецедентный случай, и многие правовые нормы формировались буквально “на бегу”, поскольку ситуация непредсказуема и менялась ежечасно.

Мораторий на банкротство

Так, в российской правовой практике появился мораторий на банкротство.

Мы специально для вас подготовили по данной теме статьи:

Мораторий на банкротство в период пандемии: рука помощи или толчок в спину?
Мораторий на банкротство

Упрощенное банкротство для граждан

Кроме того, в 2021 году был поднят вопрос о внесудебном/упрощенном банкротстве граждан.

Механизм банкротства без суда подробно изложен в статье: Внесудебное банкротство — упрощенное банкротство для граждан

Мы следим за развитием событий. Данная статья будет пополняться и корректироваться.

Гришин Алексей Александрович

Адвокат по банкротству
Адвокатское бюро “Правовая гарантиЯ”

Источник: https://sibadvokat.ru/statiy/bankrotstvo-poshagovaya-instrukciya

Ведения процедуры банкротства от наблюдения до конкурсного производства

Процедура банкротства представляет собой правовой процесс, основной целью которого является признание должника неплатежеспособным. В результате кредиторы теряют законное право требовать от него исполнения обязательств по погашению задолженностей.

Для этого требуется проведение определенных этапов и выполнение ряда действий, которые обусловливают специфический характер банкротства как способа решения проблем с задолженностью.

Нашими специалистами предлагается комплексное сопровождение процедур банкротства, включая пошаговое банкротство физических лиц.

Процедуры банкротства

Рассмотрением дел данной категории занимаются исключительно арбитражные суды, что утверждено на законодательном уровне. В соответствии с положениями Федерального закона №127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» ведение процедуры банкротства включает определенные этапы, каждый из которых осуществляется определенным субъектом:

• наблюдение – выполняется временным управляющим;
• финансовое оздоровление – проводится административным управляющим;
• внешнее управление – осуществляется внешним управляющим;
• конкурсное производство – выполняется конкурсным управляющим.

Каждый их перечисленных этапов имеет свою индивидуальную специфику, которая обусловлена различным назначением.

Наблюдение

Данная процедура применяется к организации-должнику, ее основная задача – обеспечить сохранность принадлежащего ей имущества, анализ ее финансового положения, формирование полного реестра требований кредиторов, организация и проведение первоначального собрания кредиторов. Наблюдение является обязательной процедурой, которая проводится при банкротстве любых юридических лиц.

Для введения процедуры наблюдения анализируются требования кредиторов, определяется их обоснованность. Исключение составляют ситуации, когда должник самостоятельно подает заявление о признании себя банкротом – при этом условии стадия наблюдения начинается со дня принятия заявления арбитражным судом.

На время проведения процедуры наблюдения назначается временный управляющий, действующий параллельно с основным руководителем компании, который на этом этапе не сохраняет все свои полномочия.

К основным ограничениям и обязанностям, которые вводит процедура наблюдения, относятся следующие:

• возможность проведения сделок, касающихся приобретения либо отчуждения имущества стоимостью свыше 5% оценки активов компании, только при получении письменного согласия управляющего;
• аналогичное ограничение на выдачу и получение кредитов/займов, гарантий и поручительств, организацию доверительного управления имуществом компании-должника, перевод задолженности и уступку права требования;
• запрет на принятие управленческих и организационных решений.

Финансовое оздоровление

Основной целью финансового оздоровления является восстановление платежеспособности должника, расчет по долгам в соответствии с установленным графиком.

Для этого создаются особые условия, способствующие нормализации финансовой устойчивости компании-должника. Для этого используются средства учредителей, участников и акционеров, третьих лиц.

Ведение данной стадии процедуры банкротства утверждается собранием кредиторов, предельная продолжительность этапа финансового оздоровления составляет 2 года.

Инициировать введение процедуры оздоровления могут:

• учредительный орган;
• уполномоченный собственником сторонний орган;
• заинтересованные третьи лица.

Для инициирования стадии оздоровления финансового положения должника требуется специальный план мероприятий, график выплаты задолженностей, протокол собрания учредителей либо участников. Начало данного этапа устанавливается соответствующим определением арбитражного суда и осуществляется под управлением назначенного судом административного управляющего.

В обязанности управляющего входят следующие задачи:

• учет требований кредиторов;
• организация собраний кредиторов;
• предоставление информации о проводимом оздоровлении;
• контроль погашения задолженности.

Конкурсное производство

Конкурсное производство – это завершающая стадия процесса банкротства организации. Ее основная цель – адекватное удовлетворение требований, выдвигаемых кредиторами.

Базовыми особенностями конкурсного производства являются следующие:

• назначение конкурсного управляющего, который управляет принадлежащим должнику имуществом
• лишение организации-должника права управлять имуществом;
• приостановление делопроизводства по отдельным требованиям кредиторов;
• возможное оспаривание сделок должника, которые были им совершены до введения стадии конкурсного производства;
• создание из имущества, принадлежащего должнику, конкурсной массы;
• использование имущества, входящего в конкурсную массу, требований кредиторов.

Конкурсное производство может быть назначено на 1 год и продлено по решению суда максимум на 6 месяцев.

Полномочия конкурсного управляющего начинаются с момента его назначения судебным органом и завершаются только с окончанием всей стадии конкурсного производства. На этот период он получает исчерпывающий перечень полномочий по распоряжению принадлежащим организации-должнику имуществом.

Начало процедуры банкротства

Для того, чтобы начать процедуру банкротства, необходимо соблюдение ряда обязательных условий:

Должнику следует иметь неисполненные долговые обязательства на сумму не менее 300 тыс. рублей, а также в отдельных случаях требуется минимум 3-месячная просрочка погашения долгов или выплаты зарплаты.

Наличие данных обстоятельств подтверждается вступившим в силу судебным решением, заключением административного суда, либо исполнительным листом, по которому Третейский суд обязывает должника исполнить свои финансовые обязательства.

В отдельных ситуациях необходимые условия для начала процедуры банкротства могут отличаться. В частности, не всегда требуется соблюдение требования о наличии просроченной задолженности в сумме 300 тысяч рублей – долг может иметь иной размер либо отсутствовать.

Независимо от условий и обстоятельств, а также статуса должника все дела о банкротстве рассматриваются исключительно арбитражным судом. Чтобы это процесс прошел максимально гладко и спокойно, рекомендуется доверить ведение и сопровождение процедуры банкротства квалифицированным юристам.

Такую помощь вы получите, обратившись в Юридическое бюро №1.

Преимущества обращения в юридическое бюро

Обратившись к нам, Вы получаете комплексную поддержку и защиту своих интересов:

• индивидуальный анализ вашей ситуации;
• объективная оценка перспектив дела;
• помощь в выборе СРО арбитражных управляющих;
• подготовка необходимых документов;
• направление документации в суд;
• представление интересов клиента в ходе арбитражного разбирательства.

Мы придерживаемся принципа честности и открытости в работе с каждым клиентом. Вы будете в курсе всех предпринимаемых действий, основной целью которых будет достижение требуемого вам результата.

Также мы предлагаем самые выгодные на рынке цены, которые свободны от влияния сторонних факторов.

Каждое обращение оценивается в индивидуальном порядке, поэтому если мы взялись за ваше дело, то вероятность достижения озвученного нами результата составляет 99%

Оставьте свою заявку на нашем сайте или позвоните нам – и получите ответы на все оставшиеся вопросы!

Источник: https://fizbankrot.com/vse-o-bankrotstve/vedenie-bankrotstva/

Инициирование процедуры банкротства кредитором в отношении физического лица

Время чтения 7 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Инициирование процедуры банкротства кредитором в отношении физического лица встречается редко. В 2021 году, согласно данным Единого реестра сведений о банкротстве, на заявления кредиторов приходилось порядка 14% обращений, остальное (86%)  – заявления  самих должников. При этом, в производствах, инициированных кредиторами, речь, как правило, шла о миллионных долгах.

Практика такова, что большинство кредиторов физлиц рассматривает заявление о банкротстве должника как крайнюю меру. Предпочитают действовать по-старинке: взыскивать долги в судебном порядке и с подключением судебных приставов. И только когда не остается ничего другого, а с должника есть еще что взять – идут в арбитражный суд с заявлением о банкротстве.

Если взглянуть на статус кредиторов, то в основном наблюдается инициирование банкротства физического лица со стороны банка. Это легко объясняется структурой задолженности граждан. Основные долги – кредиты.

Чуть более 1% поданных в отношении физлиц заявлений приходится на ФНС, то есть на долги по налогам.

Коммунальные и прочие долги, как правило, идут дополнительно к основной задолженности – их сумм крайне редко хватает, чтобы кредитор имел возможность сам обратиться с заявлением.

Какой кредитор и в каких случаях может обратиться с заявлением о банкротстве должника

Кто может инициировать банкротство физического лица? Согласно Закону о банкротстве (далее – Закон), обратиться с заявлением о признании должника банкротом может как сам должник, так и его кредитор. Общие основания для инициирования процедуры банкротства едины для всех: долг в размере от 500 тыс. рублей и просрочка исполнения обязательств в течение трех и более месяцев.

Дополнительное условие для кредитора – вступившее в силу судебное решение о взыскании денежного долга. Не нужно «просуживать» долг, если он относится к требованиям, перечисленным в пункте 2 ст. 213.5 Закона. К таким требованиям относятся, в частности, долги по налогам, кредитные долги и долги по алиментам.

Если говорить о банках, как основных кредиторах физлиц, то у них при долге по кредиту более 500 тыс. рублей и 3-месячной просрочке есть выбор – взыскивать долг в общем порядке или сразу начинать процедуру банкротства должника. Обязанности предварительно судиться с должником у них нет.

Почему кредиторы не спешат с банкротством должника? Как правило, крупные и профессиональные кредиторы, прежде чем избрать тот или иной вариант действий, внимательно анализируют имущественное и финансовое положение должника, свои риски и выгоды. Процедура банкротства – это существенно более дорогой вариант, чем добиваться взыскания в обычном порядке.

Если действовать через суд и приставов, не надо платить вознаграждение арбитражному управляющему. А если у должника нет имущества и денег, которые могут покрыть долги, велика вероятность, что непогашенную задолженность после банкротства просто спишут.

В рамках исполнительного производства, которое может длиться годами, больше шансов получить от должника хоть что-то, хоть по частям.

Что лучше для должника – самому подавать заявление или ждать заявления кредитора?

На этот вопрос нет однозначного ответа. Каждая ситуация требует индивидуального подхода и анализа. Но следует учитывать, что если для кредитора подача заявления о банкротстве должника – право, то для должника это может быть обязанностью.

Гражданин обязан обратиться в суд с заявлением, если:

• общий долг – 500 тыс. рублей и более;
• допущена 3-месячная просрочка исполнения обязательств;
• погасить все долги возможности нет;
• погашение долга перед одним или некоторыми кредиторами приведет к невозможности погасить денежные долги перед остальными кредиторами.

Как только гражданин узнал или должен был узнать о наличии всей совокупности указанных выше обстоятельств, он обязан подать заявление о банкротстве в течение 30 дней.

Неисполнение обязанности по подаче заявления расценивается как неправомерное бездействие при банкротстве. За это предусмотрена административная ответственность по ч. 5 ст. 14.13 КоАП РФ.

Правда, штраф для граждан составляет всего 3000 рублей.

Надо сказать, что должники, как и кредиторы, тоже не особо торопятся обращаться в суд с заявлением о банкротстве, даже если уже возникла такая обязанность. Причина одна – дорого и долго.

[attention type=yellow]

Кроме того, многие должники опасаются, что в результате начатой процедуры их лишат последнего имущества, в том числе оспорив последние за 3 года сделки. Да, такой риск существует. Правда, он никуда не денется и в том случае, если заявление подаст кредитор.

[/attention]

Более того, если кредитор пойдет на банкротство должника, то, скорее всего, точно проанализирует и оценит возможность погашения долга, в том числе за счет оспаривания сделок и операций должника.

Несмотря на отсутствие универсального решения, должникам можно порекомендовать одно – не ждать действий кредитора, не гадать, как он поступит, а брать решение проблемы в свои руки, отталкиваться от своих выгод.

Подробно проанализировать ситуацию помогает обращение к юристам.

Лучше, если это будут специалисты по банкротству, а еще лучше – проконсультироваться с 2-3 юристами и найти на основе нескольких мнений оптимальное решение.

Анализируя ситуацию, посмотрите:

1. Какой у вас размер просроченного долга, какова его структура, кто основной кредитор.
2. Есть ли основания у кредитора обращаться в суд с заявлением о признании должника банкротом. Какова вероятность, что кредитор обратиться в суд, учитывая, что, возможно, уже были намеки на это.
3. Есть ли судебные решения и исполнительные производства по долгам. В каком состоянии вопрос погашения задолженности. Подавал ли в суд ваш основной кредитор и намеревается ли это делать.
4. Какие сделки вы совершали последние три года с имуществом. Есть ли какие-либо основания считать, что сделки были в целях избежать ареста имущества и обращения на него взыскания. Особенно внимательно нужно проанализировать сделки с недвижимостью, земельными участками, ценными бумагами и другими объектами на сумму более 300 тыс. рублей. Всегда предвзято оцениваются сделки с родственниками, особенно безвозмездные или по цене явно ниже рыночной.
5. Какие из совершенных вами за последние 3 года сделки существенно повлияли на изменение вашего материального положения и, соответственно, на способность погашать долги. Например, высоковероятно возникнут вопросы к сделке, которая была совершена уже при наличии просроченного долга, по которой вы получили деньги (доход), но не направили его, даже частично, на погашение задолженности.

Полностью обезопасить себя от вероятности оспаривания сделок можно только в одном случае – не совершать их в течение 3 лет до банкротства. В иных ситуациях вполне могут придраться к любой.

Несмотря на то, что должник не обязан оправдываться и доказывать законность сделок, сам процесс оспаривания – это неприятно, много нервов и переживаний.

Тем более что могут пострадать другие люди, которые никак не связаны с вашими долгами и связанными с ними проблемами.  

В практике банкротств граждан сложилась следующая ситуация.

Должники, которые рассматривают для себя процедуру банкротства, как правило, всегда обращаются к юристам и совместно решают, стоит или нет идти в суд с заявлением.

Главное – оценить свои преимущества, выгоды, возможные риски и последствия. Большинство потенциальных заявителей выбирают выжидательную позицию: ждут, что будет делать кредитор, и действуют уже ответно.

Выжидательная позиция сама по себе не плохая, учитывая, что кредиторы редко инициируют банкротство граждан. Но если вы будете полностью полагаться на действия кредитора, вы принимаете на себя еще один серьезный риск: кредитор (а не вы) будет руководить процедурой банкротства посредством своего (а не вашего) арбитражного управляющего.

В такой ситуации должник практически полностью утрачивает контроль над своим наиболее ценным имуществом и теряет возможность самостоятельно распоряжаться всеми своими денежными средствами. Кроме того, если сегодня статистика такая, не значит, что завтра она не изменится.

Те же банки время от времени выступают с угрозами массово банкротить крупных должников, но пока до этого ситуация не доходит.

Источник: https://law03.ru/finance/article/iniciirovanie-procedury-bankrotstva-kreditorom-v-otnoshenii-fizicheskogo-lica

Кто инициирует банкротство?

Когда организация или гражданин попадают в трудную финансовую ситуацию, в которой становится невозможным выполнять кредитные обязательства, единственный выход избавиться от долгов на 100 % — признание неплатежеспособности через суд. Юристы ООО «Главбанкрот» разъясняют, — кто может инициировать банкротство юридического лица или гражданина по закону.

Как инициировать банкротство

Чтобы начать процедуру, нужно подать заявление в арбитражный суд по месту прописки для гражданина или по месту регистрации юридического адреса — для организаций. Подать заявление о банкротстве ИП нужно также по месту прописки физического лица.

Согласно закону, должник должен соответствовать нескольким требованиям, чтобы суд счел целесообразным инициировать процедуру.

В ст. 213.3 закона № 127-ФЗ указаны условия, которые нужно соблюсти физическому лицу, чтобы подать заявление:

• сумма основного долга должна составлять 500 тыс. руб. и более;
• основные платежи вносились последний раз более трех месяцев назад.

Банкротство юридических лиц инициируют, если:

• в течение 90 дней не выплачивается заработная плата;
• более 3 месяцев не перечисляются обязательные платежи в контролирующие органы;
• чистая прибыль отсутствует, а показатель оборотных активов снизился и нет перспективы его увеличения;
• рост дебиторской и кредиторской задолженности;
• долговые обязательства перед кредиторами составляют более 500 тыс. руб.;
• балансовая стоимость активов и основных фондов не покрывает долги.

Перед тем, как инициировать банкротство юридического лица, нужно подготовить бухгалтерский баланс, финансовые отчеты, аналитические прогнозы, первичные бухгалтерские документы, справки о наличие долгов перед кредиторами и налоговыми органами.

Соблюдение всех условий и предоставление полного пакета финансовой документации обеспечат положительное решение суда.

Кто может инициировать процедуру банкротства

Круг лиц, имеющих право подать заявление в Арбитражный суд о присвоении должнику статуса финансово несостоятельного, регламентируется законодательными актами. Кто может инициировать банкротство ООО:

• учредитель на основании решения собрания;
• руководитель;
• кредиторы, если сумма долга превышает 500 000 руб.;
• контролирующие органы: Федеральная Налоговая Служба или Пенсионный Фонд, если взносы не перечисляются более трех месяцев;
• работники предприятия, если долги по заработной плате;
• контрагенты, поставщики, если есть непокрытые обязательства за поставленные товары, сырье или оказанные услуги.

Если процедуру инициирует кредитор, вместе с заявлением он обязан подать решение суда, которое подтверждает наличие долга.

Кредитор должен обратиться в Мировой суд с заявлением о взыскании долга по кредитному, ипотечному или другому договору. Судья вынесет решение и передаст исполнительный лист в Службу судебных приставов.

Если должник игнорирует это предписание, тогда нужно подавать иск в Арбитражный суд о признании его банкротом.

Если должником выступает физическое лицо, тогда заявление о признании его несостоятельности могут подавать:

• сам должник;
• кредитор;
• контролирующие органы, если есть задолженности по обязательным взносам.

Если гражданин, зарегистрирован как индивидуальный предприниматель, — инициаторами могут выступить наемные работники, если есть задолженность по зарплате.

Как инициировать банкротство физическому лицу самостоятельно

На основании законодательных актов гражданин может по собственной инициативе начать процедуру банкротства. Если утрачен основной источник дохода, резко ухудшилось состояние здоровья должника или близкого родственника и на лечение уходят все средства, лучше не тянуть, а сразу обращаться в суд.

Если трудности временные, процедура банкротства поможет избежать лишних расходов:

• на время судебного разбирательства все долги замораживаются, по кредитам не капают проценты и не начисляют штрафы;
• есть возможность добиться реструктуризации кредита, смягчения условий, уменьшения ежемесячного взноса.

Перед составлением заявления и сбором пакета документов, проконсультируйтесь с юристами.

Как объявить себя банкротом

Попали в сложную финансовую ситуацию, нечем покрывать кредитные обязательства, и долговая петля затягивается все туже? Записывайте на консультацию в ООО «Главбанкрот». Оказываем услуги по банкротству юридических лиц (с 2012 г.) и граждан (с 2015 г.). За это время были разработаны успешные стратегии на основании судебной практики.

Хотите узнать, как объявить себя банкротом и при этом не лишиться всего имущества, — мы расскажем на первой консультации. Проведем анализ документов и составим прогноз. При банкротстве юридических лиц сведем к минимуму риски субсидиарной ответственности, проведем аудит предприятия для выявления рисков и неоднозначных документов.

ООО «Главбанкрот» — 100 % долгов без потери имущества.

Источник: https://glavbankrot.ru/sovety-yuristov/kto-initsiiruet-bankrotstvo/