Залоговый кредитор за реестром

Залоговый кредитор и его права на различных этапах проведения процедуры банкротства

Процедура признания юридического лица-должника банкротом предусматривает достаточно большое количество действий, направленных в том числе на удовлетворение требований различных видов кредиторов. Все такие действия подробно описаны в Федеральном законе №127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”.

Одним из видов кредиторов, которые принимают участие практически во всех процедурах банкротства, проводимых на территории Российской Федерации, является залоговый кредитор.

Понятие залогового кредитора

Понятия залогового кредитора в настоящее время нет ни в одном из действующих нормативных актов, которые регулируют процедуру признания юридического лица банкротом, то есть несостоятельным, с финансовой точки зрения.

Сформировать определение данного понятия возможно на основании существующей правоприменительной практики, связанной с использованием законодательства о признании несостоятельным юридического лица.

В соответствии с такой практикой в качестве залогового кредитора следует рассматривать такого кредитора, кто предоставил какой-либо заем должнику вне зависимости от формы его выражения, приняв в качестве обеспечения какое-либо имущество или обязательство, что становится предметом залога. При проведении процедуры банкротства то лицо, которое выступает в качестве держателя предмета залога, будет рассматриваться в качестве кредитора.

Особенность правового статуса

Такой кредитор выступает в качестве кредитора третьей очереди, однако, за счет своего особого статуса, обозначенного в виде обладания тем имуществом, которое будет реализовано в первую очередь для погашения имеющихся долгов, он имеет право заявить свои требования в любой момент ведения конкурсного производства, даже если такое заявление произошло с пропуском установленных сроков.

Требования залогового кредитора должны быть удовлетворены в приоритетном порядке, то есть без соблюдения календарной очередности. В этом заключается особенность его правового статуса.

Кроме того, особенность такого статуса заключается еще и в том, что залоговый кредитор, несмотря на свое особое правовое положение, не имеет права в то же время ать по ключевым вопросам проведения процедуры банкротства. Это сделано для исключения возможности злоупотребления своими правами в целях удовлетворения своих интересов у такого кредитора в рамках проводимой банкротной процедуры.

Обязанности

Также в качестве определяющего показателя статуса залогового кредитора следует рассматривать его обязанности. Они будут одинаковыми на всех этапах проведения процедуры банкротства до момента удовлетворения требований:

• осуществление взыскания, проводимого с имеющегося имущества должника;
• в случае необходимости получения права голоса на проводимых собраниях кредиторов по ключевым вопросам проведения процедуры банкротства – отказ от продажи имеющегося предмета залога;
• в том случае, если предмет залога будет реализовываться на специально организованных торгах, залоговый кредитор должен определить тот порядок, в рамках которого будет происходить такая продажа, а также те условия, которые он считает наиболее важными при проведении такой процедуры;
• извещение конкурсного управляющего о желании оставить предмет залога за собой в том случае, если повторные процедуры торгов по продаже такого предмета не состоялись (алгоритм будет рассмотрен ниже).

Права во время финансового оздоровления и внешнего управления

До того момента, пока в отношении юридического лица-должника не введена процедура внешнего управления, залогодержатель может в любой момент времени осуществить обращение взыскания на такой залог с целью удовлетворения требований по погашению существующей задолженности. Однако это право пропадает сразу же, как только вводится процедура внешнего управления. С этого момента обратить взыскание на предмет залога возможно только на основании специально принятого решения суда.

Если залогодержатель хочет получить возмещение имеющейся в его адрес задолженности путем обращения взыскания на имеющийся в его распоряжении предмет залога, он должен обратиться в суд в с целью получения такого решения. Однако для того, чтобы осуществить такое обращение, следует доказать один из двух вариантов развития событий, а именно:

• если на предмет залога не будет обращено взыскание, велик риск существенной потери в стоимости заложенного имущества, например, в результате его повреждения, либо возникает риск полной потери имущества, например, по причине его уничтожения;
• если должнику удастся доказать, что продажа предмета залога не выльется в невозможность восстановления платежеспособности самого должника.

В том случае, если продажа предмета залога состоялась, средства, которые были получены в результате такой продажи, направляются на погашение требований залогового кредитора. Если средств, полученных от такой продажи, не хватает для погашения существующей задолженности, то сначала погашается та часть, на которую средств достаточно, а остальная часть включается в общие требования кредиторов и удовлетворяется в порядке третьей очереди в виде требований кредиторов, включенных в реестр.

Внеочередность в этом случае не применяется даже в тех случаях, когда требования залоговых кредиторов возникли еще до момента начала производства по признанию юридического лица финансово несостоятельным.

Залоговый кредитор на этапе финансового оздоровления и внешнего управления не имеет права осуществлять ание по ключевым вопросам, кроме вопросов, посвященных определению того арбитражного управляющего, который будет проводить процедуру банкротства организации, либо по факту прекращения этапа конкурсного производства и перехода на этап внешнего управления. Однако в том случае, если сам залоговый кредитор откажется от продажи предмета залога, либо суд откажет ему в таком праве, у такого кредитора появляется право голоса по всем вопросам, рассматриваемым на собрании кредиторов.

Права во время конкурсного производства

Во время конкурсного производства для залогового кредитора права, главным образом, направлены на то, чтобы осуществлять удовлетворение его требований по выплате имеющихся задолженностей. По этой причине ключевым правом является реализация того предмета залога, который у него имеется, с целью получения определенного массива денежных средств.

В том случае, если предмет залога был реализован, вырученные от продажи средства распределяются следующим образом:

• сумма средств, приравненная к семидесяти процентам от вырученного объема средств от продажи предмета залога, направляется на удовлетворение требований залогового кредитора. Однако эта сумма не может быть больше, чем стоимость тех обязательств, которые были обеспечены залогом;
• двадцать процентов от стоимости залога направляется на удовлетворение требований кредиторов первой и второй очередей (при условии, что иных средств из конкурсной массы не хватало для такого погашения);
• оставшиеся десять процентов вырученных средств должны быть направлены на оплату имеющихся судебных расходов и выплату вознаграждения арбитражному управляющему.

В том случае, если после указанных выплат остались какие-либо средства, они перечисляются в объем конкурсной массы и направляются на погашение требований иных кредиторов, включенных в третью очередь. При этом в преимущественном порядке происходит уплата процентов, возникших в рамках обязательств перед тем кредитором, который выступал в качестве залогодержателя.

В том случае, если кредитор решил отказаться от реализации залога и оставил его себе, либо не состоялись повторные торги по реализации залогового имущества, такой кредитор вправе оставить предмет залога за собой, объявив об этом суду в ходе специального судебного заседания. Чтобы соблюсти требования статьи 138 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», залоговый кредитор должен осуществить следующие действия:

• оценить предмет залога на десять процентов ниже той стоимости, которая была сформирована для повторных торгов по реализации предмета залога;
• средства в размере тридцати процентов от полученной стоимости перечислить на два специальных счета в следующем соотношении: двадцать процентов – на счет, предназначенный для удовлетворения требований кредиторов первых двух очередей, десять – для погашения судебных издержек и оплаты работы арбитражного управляющего и привлеченных им лиц, участвующих в осуществлении мероприятий по процедуре банкротства.

Срок для перечисления средств на такие счета в случае оставления предмета залога за собой для залогового кредитора не могут превышать десять дней с объявления о таком решении.

Требования залогового кредитора

Требования залогового кредитора, которые должны быть удовлетворены в рамках проведения процедуры банкротства, необходимо включить в специальный реестр. Однако такое включение будет осуществлено при соблюдении следующих условий:

• предоставление в суд документов, подтверждающих легитимность возникновения залоговых обязательств юридического лица-должника перед кредитором. В качестве таких документов могут выступать все подписанные договоры, отражающие суть залоговых обязательств, а также специальные соглашения, в том числе подтверждающие факт передачи различных видов имущества в качестве залога, например, для получения денежных средств от кредитора либо поставки товара и т. д. Все документы должны носить официальный характер и при необходимости, отраженной в действующем законодательстве, пройти процедуру регистрации (например, в случае приобретения недвижимости и направления ее в качестве залога для получения денежных средств данные сведения должны иметь отражение в специальных базах данных Росреестра, а в случае с государственными контрактами, заключенными в целях удовлетворения нужд государственных и муниципальных заказчиков и приравненных к ним лиц, по которым предусмотрены залоговые обязательства, должна присутствовать регистрация в Единой информационной системе);
• соблюдение сроков предоставления таких документов и заявления своих требований. В том случае, если такие требования заявлены своевременно, залоговый кредитор вправе рассчитывать на первоочередное их удовлетворение в рамках сформированного реестра требований кредиторов. Если же срок подачи данных о таких требованиях по каким-то причинам был пропущен, то залоговый кредитор не имеет права на первоочередное погашение – его требования будут удовлетворены из конкурсной массы после соблюдения ранее установленной очередности. Преимущество у него будет только в календарном плане перед другими такими же, пропустившими срок заявления требований, кредиторами конкурсного и залогового типов.

Если в ходе проведения процедуры признания финансово несостоятельным юридического лица-должника будет установлено, что предмет залога уже был отчужден у должника одним из возможных способов, то залоговый кредитор теряет свой статус и переходит в разряд стандартных кредиторов третьей очереди. Это связано с тем, что удовлетворять его требования уже не из чего. Такие события могут возникнуть в том случае, если сам залоговый кредитор пропустил сроки заявления своих требований, а предмет залога был реализован для включения вырученных средств в конкурсную массу для погашения уже имеющихся требований. В этом случае удовлетворение требований кредитора будет происходить в том размере, который он заявил в суде для включения в реестр, но в общем порядке третьей очереди, так как вместе с потерей залога такой кредитор потерял и свое преимущественное право.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/zalogovyj-kreditor.html

Залоговый кредитор в процедуре банкротства: права и обязанности при продаже залога

Во время проведения процедуры финансовой несостоятельности в ней принимает участие такое лицо, как залоговый кредитор. Его правовой статус часто претерпевал изменения в связи с тем, то менялись положения по данному вопросу в законодательстве РФ.

Сейчас обязанности и права залогового кредитора в конкурсном производстве четко определены и закреплены нормативно-правовыми актами.

Правовой статус

Это кредитор, чьи претензии к должнику подкреплены залогом. По п.15 Постановления Пленума ВАС РФ от 15 декабря 2004 года при любой процедуре банкротства окончание залоговых отношений не наступает.

Залоговый кредитор — это кредитор, чьи претенезии к должнику подкреплены залогом.

То есть это в первую очередь конкурсный кредитор, у которого есть свои привилегии, а также возможность ать на собраниях. Для того, чтобы получить данный статус, нужно обратиться в соответствующем порядке к Арбитражному суду.

Особенности статуса

К особенностям правового статуса можно отнести то, что их претензии обеспечены залогом, а значит они могут быть полностью уверены в том, что их требования будут точно удовлетворены в отличие от прочих кредиторов, у которых нет подобной уверенности. Именно поэтому можно наблюдать тенденцию роста преимуществ обладания таким видом статуса. Также поэтому считаться, что у них есть более привилегированное положение.

Чтобы немного сбалансировать положение залоговых и других кредиторов законодательством РФ были разработаны некоторые меры для поддержания данного баланса:

• установление процентного распределения всех средств;
• ограничение права ания на собраниях.

Их права, обязанности и требования закреплены в ГК РФ и ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. По п.7.1 ст.16 этого ФЗ требования такого специалиста относятся к требованиям третьей категории. При этом, обязательства должен обеспечивать поручитель.

Требования

При включении в реестр требований залоговых кредиторов суд проверяет законность появления подобных отношений — есть ли документы, которые бы могли это подтвердить, не прекратились ли они и какое имущество в залоге имеется.

Для получения статуса залогового кредитора нужно подтвердить законность приобретения залога.

То есть для того, чтобы стать залоговым кредитором, нужно представить суду доказательства, подтвержденные документально, о законности появления залога и его наличия на период проведения судебного разбирательства.

Такими документами могут быть ДКП и пр. В них надо полностью отобразить предмет контракта, который впоследствии станет предметом залога, его характеристики и т.д.

Это обязательные условия для получения подобного статуса. Это означает, что если в ходе процедуры обнаружится, что предмета залога нет, или он уже не является собственностью должника, то и залоговый кредитор перестает быть таковым. Ведь за счет чего он будет получать положенные ему денежные средства, если залога не существует как такового?

Права

По ст.349 ГК РФ он имеет право покрыть свои претензии к должнику за счет имущества, которое находится в залоге. Реализовать сразу же его не получится. Для этого нужно получить соответствующее постановление суда. Оно потребуется и для его передачи третьим лицам или продажи самого залога.

По ФЗ №127 при получении такого статуса у гражданина появляются определенные права, а именно:

• предъявлять свои претензии в любой временной промежуток и возможность их удовлетворения;
• начинать процесс продажи залогового имущества без проведения ания;
• удовлетворение претензий данного кредитора может проводиться в первую очередь;
• возможность ания на собраниях, которые освещают вопросы восстановления платежеспособности должника (если в процессе этих стадий конкурсный кредитор заявит об отказе реализации залога либо суд откажет в этом, то у него будет право голоса, по ст.12 и п.3 ст.18.1 ФЗ №127).

Последнее условия устанавливается в связи с тем, что у залогового и других кредиторов совершенно разные цели. Если же первые теряют свой статус, то они могут ать также, как и остальные кредиторы.

Права залогового кредитора определены нормативно-законодательными актами.

Если в суде вынесли постановление о реализации заложенного имущества, то данный кредитор имеет право на 70% от всей полученной суммы.Если же долг составляет меньше этого размера денежных средств, то он покрывается только в тех рамках, которых он определен документально.

При включении заемщика в реестр банкротов обеспечение претензий по залоговым задолженностям производится в третью очередь. Для этого кредитор должен подать заявление конкурсному управляющему.

[attention type=yellow]

Требования залогового кредитора должны удовлетворяться таким образом, как это предусмотрено по нормативно-правовым актам и реестру кредиторов.

[/attention]

После того, как были начаты такие этапы банкротства, как наблюдение или внешнее управление, то обращение на взыскание по залогу возможно только через суд. Это установлено п.1 ст.18.1 ФЗ №127. В ходе данных стадий залогодержатель имеет право этого добиться, но только в определенных случаях:

• если есть риск того, что залоговые объекты могут быть повреждены или ликвидированы по каким-либо причинам;
• их продажа не повлечет за собой полную утрату должником возможности вернуть свою платежеспособность.

Должнику для этого нужно привести весомые доказательства в суде, по п.5 ст.18.1 ФЗ №127.

Обязанности в делах о банкротстве

Через полтора месяца после того, как заемщик был объявлен банкротом, начинаются собрания кредиторов. В период, когда осуществляются такие собрания, если должник не выполняет претензий кредиторов, то они могут требовать их удовлетворения от его поручителя.

Статус залогового кредитора накладывает на него как определенные права, так и обязанности.

О том, как подать заявление а банкротстве, рассказано в этой статье.

В законодательном акте “О банкротстве” перечислены обязанности залогового кредитора:

• имеет право на отказ от продажи заложенного имущества;
• все требования кредиторов отображаются в реестре;
• проведение аукциона для реализации объектов должника;
• если залоговое имущество еще не было реализовано, а кредитор может принять его в собственность, то он обязан осуществить платежи на счет должника-владельца залога.

Участие в конкурсном производстве

Этап реализации имущества должника проводится только в случае, если прочие методы реанимирования предприятия или восстановления платежеспособности физ.лица потерпели неудачу. Он считается заключительным и проводится для того, чтобы обеспечить всем кредиторам возможность все-таки получить причитающиеся им денежные средства.

Как выбрать арбитражного управляющего для решения судебных споров? В этой статье содержится ответ на этот вопрос.

После реализации имущества залоговый кредитор имеет право на определенную, процентную часть.

По п.4 ст.

134 ФЗ №127 претензии залогового кредитора удовлетворяются за счет стоимости предмета залога.

После того, как все объекты, имеющиеся в собственности у должника были реализованы, все полученные денежные средства распределяются таким образом, по п.1 ст.138 этого же ФЗ:

• 70% (не больше суммы обязательств, определенной залогом) уходит на погашение требований залогового кредитора;
• 20% — на удовлетворение претензий первой и второй степени (если не хватает объектов для их погашения);
• 10% — оплата услуг арбитражного управляющего и его сотрудников.

В некоторых случаях залоговый кредитор может оставить за собой залог, но тогда он должен часть цены залога отправить на специальный, банковский счет, по пп.4.1 и 4.2 ст.138 ФЗ №127.

При продаже залога организатором аукциона претензия залогового кредитора погашается за счет вырученных средств. Если этой суммы не хватает для полного удовлетворения его долга, то тогда он погашается также, как и остальных, то есть в третью очередь, по п.5 ст.18.1 ФЗ №127.

Заключение

Залоговый кредитор обладает более привилегированным положением по сравнению с остальными. Он может рассчитывать на то, что его претензии будут точно удовлетворены, так как они подкрепляются залогом. Чтобы подтвердить его наличие, нужно предоставить законность появления залоговых отношений. Только суд принимает окончательное решение по данному вопросу.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (495) 935-86-36
+7 (812) 449-55-12
+7 (800) 700-39-98 

Это быстро и бесплатно!

В результате реализации всего имущества должника залоговый кредитор получает 70% от всей полученной суммы для покрытия своих требований. Если же размер задолженности меньше этой суммы, то тогда кредитор получает только ту часть, какая ему и причитается по его долгу.

Источник: https://prava.expert/bankrotstvo/prava-i-obyasonnosti-zalogovogo-kreditora.html

Залоговый кредитор в процедуре несостоятельности

Институт банкротства присваивает каждому участнику дела свой статус. От выбранной заимодавцем роли зависит степень удовлетворения имущественных требований. Особое положение присуждается залоговому кредитору, имеющему право на возвращение долга посредством реализации или отчуждения имущества должника. Залогодержатель наделяется возможностями, отличными от прав «обычного» заимодавца.

Статус

Положение залогового кредитора определяется наличием у лица прав на собственность должника. При этом собственность должна присутствовать в естественности — должна сохраняться возможность взыскания долга путем реализации материальных гарантий.

Доказывать наличие собственности у должника обязан залогодержатель.

Если присутствуют возражения других лиц относительно заявлений залогодержателя, обязанность представления доказательств возлагается на управляющего или на других участников процесса.

Изначально залогодержатель, заявляющий права на имущество должника, включается в число заявителей третьей очереди. Однако такое «отдаленное» место в очереди не умаляет его возможностей, поскольку основным преимуществом залогового кредитора является вероятность досрочного погашения долга за счет гарантий.

Признание залогодержателем в банкротстве

Решение о признании особого положения лица, обратившегося с соответствующим требованием, принимает суд. Основным аспектом, учитывающимся при проведении процедуры признания залогового кредитора в банкротсве, является наличие указанной гарантированной собственности.

В качестве доказательств суд учитывает:

• Выписки из ЕГРП.
• Акты проверки.
• Выписки из ЕГРЮЛ.
• Акты ареста.
• Акты описи.
• Акты сверки.
• Свидетельства о регистрации транспорта.
• Инвентаризационные описи.

Позиция арбитражного управляющего имеет большое значение в присвоении положения залогового кредитора в процедуре несостоятельности предприятия.

Если управляющий решит, что гарантирующее возмещение долга имущество необходимо заемщику для осуществления хозяйственной деятельности, залогодержатель не получит преимуществ.

Этот нюанс приобретает особую актуальность в период финансового оздоровления.

Заявление о признании залоговым кредитором

В процессе подачи требований о присвоении статуса залогового кредитора могут сложиться следующие ситуации:

1. Залогодержатель предъявляет требования как «обычный» истец, не заключивший договора о гарантийных отношениях. В таком случае лицо заявляет о своем особом положении позже, уже в ходе производства. При этом существует риск пропуска указанного в Законе о банкротстве срока. Если срок будет пропущен, то заявитель не получит преимуществ и будет участвовать в деле на общих основаниях.
2. Изначально предъявляющий свои требования залогодержатель не имеет доказательств наличия у должника заложенного имущества. Суд отказывает залогодателю в признании его статуса, но оставляет для него возможность повторного обращения при обнаружении доказательств наличия данного имущества. Дело подлежит пересмотру по открывшимся обстоятельствам, и все сроки соблюдаются, так как датой предъявления требований считается дата первого обращения.

Права залогодержателя

Основное преимущество залогового кредитора — возможность погашения долга за счет реализации гарантий раньше остальных заемщиков. Для того чтобы привилегия залогодержателя вступила в силу, лицо наделяется следующими правами:

• Подача заявления до начала судебного производства о банкротстве.
• Продажа с торгов заложенного имущества.
• Подача требования о немедленном погашении долга путем отчуждения имущества в пользу заемщика.

Пленум 58

На 58 пленуме Высшего арбитражного суда специально рассматривались вопросы, связанные с особым статусом некоторых категорий истцов и удовлетворением их требований. В частности, в обязанности суда вменяется проверка наличия оснований для присвоения положения залогового кредитора.

Если в ходе проверки выясняется факт отсутствия гарантирующего возврат долга имущества, залогодержатель теряет особое положение, но сохраняет возможность взыскания долга в качестве обычного истца. Такая ситуация может возникать вследствие отчуждения или физической гибели имущества.

Также на 58 пленуме было признано право на заявление о признании залоговым кредитором в любой момент после начала дела о банкротстве. Правило действует в случае, если заимодавец предъявил свои требования как «обычный» участник процесса, а впоследствии, сумев найти доказательства наличия залогового имущества, решил приобрести привилегированный статус.

Права залоговых кредиторов на собрании кредиторов

К преимуществам статуса залогового кредитора относится возможность определения условий продажи имущества, а также первоочередное удовлетворение имущественных требований из вырученных после торгов средств.

Взамен залогодержатель теряет право голоса на кредиторских собраниях. В любом случае привилегированный заимодавец, даже не имея права голоса, может принимать участие в обсуждениях и выступать на собраниях кредиторов.

Залоговый кредитор может ать на собрании в случае утраты статуса, произошедшей в том числе и вследствие продажи гарантирующего возврат долга имущества. Также он имеет право голоса при решении определенных законом вопросов, например, когда речь идет о мировом соглашении или замещении активов.

Включение в реестр

Решение о включении залогового кредитора в реестр принимает суд. Иск к должнику может предъявляться в любой момент конкурсного производства. Предъявленные вовремя иски имеют преимущества перед заявлениями, полученными после закрытия реестра. Это правило работает по отношению ко всем очередям кредиторов в процедуре банкротства.

Что делать, если залоговый кредитор не успел включиться в реестр?

Закон не предусматривает восстановление срока включения заявлений в реестр. Залоговый кредитор, не успевший вовремя включиться в процедуру, рискует не вернуть долг сполна. Истец не получает специальных прав, его иски удовлетворяются за счет денежной массы, оставшейся после погашения долгов участников конкурсного производства.

После закрытия реестра иск можно подавать в 30-дневный срок с момента появления в печати информации о начале этапа наблюдения в процедуре банкротства.

По просьбе залогодержателя временный управляющий может перенести первое собрание на поздний срок. Следует учитывать, что первое собрание должно проводиться не позднее чем за 10 дней до окончания этапа наблюдения.

Включившись в дело на любом из этапов процесса, можно рассчитывать на часть средств, пропорциональную своей доле долга.

Право голоса

По закону на собраниях заимодателей залоговый кредитор права голоса не имеет. Это «плата» за определенные привилегии. Право голоса остается в следующих случаях:

• Залоговый кредитор отказывается от своего права на залог.
• Суд отказывает в праве взыскания залога.
• Утрата залоговым кредитором своего статуса.

Также залогодержатель может ать при решении следующих вопросов:

Очередность выплат залоговому кредитору при банкротстве

Первоочередными являются иски по компенсации вреда, нанесенного здоровью и жизни граждан. Во вторую очередь выплачиваются задолженности по трудовым договорам, гонорары, выходные пособия. В третью очередь проводятся расчеты с кредиторами.

С целью удовлетворения исков кредиторов проводятся торги, в ходе которых реализуется залоговое имущество. Если лицо решает оставить имущество себе, то оно обязано перечислить 25-30% стоимости на специальный счет должника (для последующего распределения). Если торги проведены, то 70% суммы остается залогодержателю, остальные средства перечисляются на счет.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/kreditor/zalogovyj/

Вс защитил кредитора, «восстановленное» требование которого суд округа отказался включить в реестр

Судебная коллегия по экономическим спорам ВС рассмотрела жалобу банка, «восстановленное» требование которого суд округа оставил за реестром (Определение № 307-ЭС18-16859 (3) по делу № А56-90090/2015).

Суд округа отказался включить в реестр «восстановленное требование»

ООО «СБМ» заключило с АО «Банк ДОМ.РФ» договоры поручительства и ипотеки в обеспечение исполнения обязательств ООО «Бронеавтомобили» по кредитному договору с тем же банком (фирменное наименование кредитной организации несколько раз менялось – прим. ред.).

Позднее банк подал иск о взыскании с обеих компаний задолженности по кредиту и об обращении взыскания на заложенное имущество.

В суде было утверждено мировое соглашение, по условиям которого стороны признали наличие задолженности общества «Бронеавтомобили» в размере 82,5 млн руб., обязательство на сумму 76 млн руб.

[attention type=red]

было прекращено предоставлением со стороны общества «СБМ» отступного – заложенной ранее недвижимости (дело № А56-27756/2015). Банк получил имущество и зарегистрировал право собственности на него.

[/attention]

В ноябре 2021 г. АС г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал «СБМ» банкротом, а в декабре 2021 г., квалифицировав сделку об отступном как недействительную по п. 1 и 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве, обязал банк вернуть имущество обществу.

8 июня 2021 г. апелляция согласилась с такой оценкой отступного. Однако суд округа, поддержав применение п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, указал на ошибочность вывода о возможности квалификации сделки по п. 2 той же нормы (постановление от 27 августа 2021 г.

).

Лишившийся отступного банк подал заявление о включении в реестр требования в размере 76 млн руб. как обеспеченного залогом имущества должника.

В апреле 2021 г. первая инстанция отказала в удовлетворении заявления, сославшись на то, что у банка не возникло права на обращение в суд, поскольку отсутствуют доказательств возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества.

Апелляция же в постановлении от 27 августа 2021 г. пришла к иному выводу и включила требование в реестр как обеспеченное залогом, сославшись на то, что банк уведомил конкурсного управляющего о готовности передать имущество. В том же письме содержалась просьба принять недвижимость в разумный срок и совместно обратиться с заявлением о регистрации права собственности и залога.

Для исчисления срока предъявления восстановленного требования, предусмотренного абз. 3 п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве, вступившим в законную силу судебным актом о признании сделки недействительной в данном случае является постановление АС Северо-Западного округа от 27 августа 2021 г., решил апелляционный суд.

Именно этим актом определена окончательная квалификация предоставления отступного по п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, пояснила вторая инстанция.

«Сохранение резолютивной части судебных актов первой и апелляционной инстанций, оправданное соображениями юридической техники и правильностью общего вывода, не искажает содержание и общий смысл постановления от 27 августа 2021 г.», – подчеркнула она.

[attention type=green]

Однако 16 декабря 2021 г. суд округа признал требование банка подлежащим удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр. Поддержав первую инстанцию, кассация сослалась на пропуск кредитором срока подачи заявления.

[/attention]

Этот срок, как следует из постановления АС СЗО, необходимо исчислять с даты вступления в силу судебного акта о признании сделки недействительной (постановления апелляции от 8 июня 2021 г.). Более того, подчеркнула кассация, право на подачу заявления о включении в реестр в таком случае возникает после возврата имущества в конкурсную массу.

Однако фактически имущество возвращено банком спустя четыре месяца после подачи заявления.

ВС обратил внимание на поведение конкурсного управляющего

Проанализировав п. 1 ст. 61.2, п. 3 ст. 61.6 Закона о банкротстве и п. 27 Постановления Пленума ВАС 23 декабря 2010 г.

№ 63, Судебная коллегия по экономическим спорам ВС РФ отметила, что для удовлетворения восстановленного требования оно должно быть заявлено в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной.

Кроме того, в пределах этого же двухмесячного срока кредитор по восстановленному требованию должен вернуть в конкурсную массу имущество, полученное по недействительной сделке. «При этом право кредитора на предъявление такого требования не может возникнуть ранее возврата последним имущества в конкурсную массу должника», – указал ВС.

Добросовестность банка как необходимое условие для включения его восстановленного требования в реестр с удовлетворением в составе требований третьей очереди подтверждена судом округа, заметила Экономколлегия. Сославшись на абз. 5 п. 29.

3 Постановления № 63, она напомнила, что последствия признания недействительной сделки по передаче предмета залога в качестве отступного заключаются в возложении на залогодержателя обязанности по возврату имущества в конкурсную массу, а также в восстановлении задолженности и права залога.

«Применительно к рассматриваемому спору это означает, что возникшее из договора ипотеки обременение в виде залога на имущество, переданное должником банку в качестве отступного, после признания сделки об отступном недействительной подлежало восстановлению в силу закона.

В такой ситуации правоотношения сторон спорной сделки образуют сложный юридический состав, включающий в себя обязанность банка по возврату имущества в конкурсную массу должника и одновременную равносильную обязанность последнего в лице арбитражного управляющего принять это имущество с восстановлением обременения в виде залога», – пояснил Верховный Суд. В противном случае – при возврате имущества без сохранения обременения – банк фактически утрачивает возможность получить максимальное удовлетворение своих требований за счет залогового имущества, что противоречит природе обеспечительных обязательств, подчеркнула Судебная коллегия.

ВС обратил внимание на то, что исполнение судебного акта в части применения последствий недействительности спорной сделки являлось предметом длительных переговоров сторон. Это отражено и в письме банка с просьбой принять имущество и обратиться с заявлением о регистрации перехода права собственности на имущество с установлением обременения в виде залога.

Должник же в лице конкурсного управляющего, ссылаясь на невозможность восстановления за банком статуса залогодержателя, не предпринял требуемых от него действий по принятию имущества и обращению в регистрирующий орган, заметил ВС.

[attention type=yellow]

При таких обстоятельствах ответственность в виде понижения очередности удовлетворения восстановленного требования для банка не наступает, заключил Суд, сославшись на п. 3 ст. 405 ГК о просрочке кредитора.

[/attention]

Постановление АС Северо-Западного округа от 16 декабря 2021 г. было отменено, в силе оставлен акт Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 27 августа 2021 г.

Эксперты «АГ» прокомментировали важные аспекты решения ВС

Адвокат, партнер Lidings Александр Попелюк полагает, что особенность данного спора в том, что кредитору необходимо было вернуть недвижимое имущество, при этом должник в лице арбитражного управляющего должен был принять недвижимость с восстановлением обременения в виде залога: «В противном случае существовал риск утраты залоговых прав для кредитора. Поскольку управляющий не предпринял действий по принятию имущества и по обращению в регистрирующий орган с заявлением о восстановлении обременения в виде залога, ВС освободил кредитора от ответственности и оставил в силе постановление апелляционного суда, которым требование было включено в реестр».

Примечательно, добавил Александр Попелюк, что ВС оценил бездействие управляющего как просрочку по п. 3 ст. 405 ГК. «Тем самым Верховный Суд указал нижестоящим инстанциям на необходимость учета поведения обеих сторон при оценке последствий признания недействительной сделки», – пояснил эксперт.

Адвокат Forward Legal Данил Бухарин указал на два важных момента определения: «Первый – при успешном оспаривании преимущественного удовлетворения обеспеченного залогом требования кредитора это требование восстанавливается в том же статусе, в котором существовало до погашения, т.е. признается обеспеченным залогом. Второй значимый момент связан с условиями включения в реестр восстановленных требований, которые прямо в законе не упоминаются».

По последнему вопросу, пояснил эксперт, суд указал, что если кредитор, который принял имущество от должника по недействительной сделке, хочет участвовать наравне с иными кредиторами в распределении конкурсной массы, то он должен вернуть такое имущество обратно должнику в ограниченный срок – два месяца с момента вступления в силу определения о признании сделки недействительной. «При этом нужно учитывать поведение кредитора и должника при возврате имущества. Если кредитор докажет, что добросовестно пытался исполнить судебный акт, но вернуть имущество не получилось по причинам, независящим от кредитора, то двухмесячный срок может быть продлен. Такая позиция суда видится логичной и правильной», – указал Данил Бухарин.

Юрист банкротного направления юридической фирмы VEGAS LEX Валерия Тихонова полагает, что в этом споре определяющими являются момент возврата банком имущества, полученного по признанной недействительной сделке, а также обстоятельства, повлиявшие на сроки такого возврата.

«ВС РФ справедливо указал, что суд кассационной инстанции в споре о признании сделки недействительной установил добросовестность банка при принятии отступного, что подтверждает возможность включения восстановленного требования данного контрагента в реестр требований кредиторов должника без понижения его очередности», – пояснила эксперт.

Вместе с тем, добавила она, несвоевременное исполнение судебного акта в части возврата имущества должнику может являться самостоятельным основанием для применения ответственности в виде понижения очередности удовлетворения восстановленного требования.

«Банк в установленный двухмесячный срок с даты вступления в силу судебного акта о признании сделки недействительной спорное имущество в конкурсную массу должника не вернул. Соответственно, по общему правилу, очередность удовлетворения восстановленного требования должна была быть понижена.

Однако ВС РФ указал, что в рассматриваемой ситуации правоотношения сторон образуют сложный юридический состав и обязанность банка вернуть имущество в конкурсную массу связана с равносильной обязанностью должника в лице его арбитражного управляющего принять это имущество с восстановлением обременения в виде залога», – отметила Валерия Тихонова.

По ее словам, ВС пришел к выводу, что ответственность в виде понижения очередности требования к банку не применима потому, что банк предпринимал действия, направленные на возврат имущества должнику, но конкурсный управляющий не исполнил свою обязанность по принятию имущества и восстановлению залогового обременения. «На практике данная позиция ВС РФ может иметь определяющее значение для рассмотрения дел, в которых добросовестная сторона оспоренной сделки по независящим от нее причинам “опоздала” с возвратом имущества в конкурсную массу должника», – считает Валерия Тихонова.

Источник: https://www.advgazeta.ru/novosti/vs-zashchitil-kreditora-vosstanovlennoe-trebovanie-kotorogo-sud-okruga-otkazalsya-vklyuchit-v-reestr/